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标题: 充话费也会成为洗钱帮凶？还有两个更大的帮凶 [查看完整版帖子] [打印本页]

时间: 2024-4-26 09:48

作者: 国王长了驴耳朵 标题: 充话费也会成为洗钱帮凶？还有两个更大的帮凶

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4月24日，中国电信官方微博发了一个视频《警惕慢充话费背后的洗钱套路》。

几个月前，就有网友和我反映过，因为慢充被运营商停机，到营业厅填写反诈承诺书后才复通。

中国电信小视频中举的例子是70元充100元话费，这“让利”幅度很大。实际上，在淘宝、拼多多，都曾出现过第三方“优惠慢充”，近期抖音等上的充值小视频也不少。其优惠幅度远没有小视频说的那么大，最大的优惠也这有94折、95折的样子。

这种账号一般平时不活跃，只等到月末搞几天，且不少提供充值服务的账号还向平台支付了推广费，否则其信息也不会被那么多网民看到。

94折，是电信运营商也不会提供的优惠，也就是说，这些提供优惠充值服务的账号，本身充值就是赔钱的，还要向平台支付推广费用。那么多人这么积极提供这个服务，背后肯定有猫腻。

按中国电信小视频的说法，这种超级优惠充值服务是“洗钱”行为，平台把你充值的钱转到赌博平台，几天后（或几小时后），再用赌博的钱给你充值，这样不合法的钱就洗白了。提供充值服务的是在洗钱，而优惠充值的运营商用户成了“洗钱帮凶”。

不法分子利用资金过手的“时间窗”，实现了帮赌博团伙洗钱的目的。运营商用户因为利用这种优惠的充值服务，成为了“洗钱帮凶”。这说法貌似合理。

但如果仔细理顺资金信息流以及转移链条，你就会发现，充值用户只是一个小“帮凶”，且没充足的理由认为，充值用户知道这是在帮人“洗钱”。此外，还有两个更大的帮凶，一是提供充值宣传以及支付服务的电商平台，它们有能力筛出洗钱的团伙，或停止为其服务，或报警；另一个是运营商，运营商也有技术手段发现可疑的充值渠道，并中断其充值服务。

与“占小便宜”充值的用户相比，电商平台、电信运营商是更大的洗钱帮凶，它们更有能力发现可疑的坏人、违规的店家，终止洗钱服务，甚至协助警方抓获洗钱犯罪团伙。

如果一个充值账号已经安全存在了几年，即使是93折优惠，用户怎么分辨它是不是坏人呢？

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时间: 2024-4-26 10:07

作者: xhy133

新的手段。

时间: 2024-4-26 10:24

作者: SandyTo

他们有大数据分析，某个账户具体流入了多少。去年12月有个贵州的2000多块钱被陕西西安直接划扣

时间: 2024-4-26 11:33

作者: mybaby3746

挺好的，我就喜欢93元充100，白捡7元。

时间: 2024-4-26 11:37

作者: power_lau

xhy133 发表于 2024-4-26 10:07
新的手段。

不是新手段。深圳好多年前就有人用这个发财了。

时间: 2024-4-26 11:37

作者: 元元哥哥

普通人充值能便宜就充了，管那么多，我充值不至于犯法了吧

时间: 2024-4-26 11:46

作者: yop007

广电：你们能便宜充值算我输

时间: 2024-4-26 12:16

作者: xvis

今天联通公众号还出现了充50减25。。。

时间: 2024-4-26 12:38

作者: genggou

消费者善意取得的、在合法平台正常销售的产品，消费者的权益是受到法律保护的。除非法院有判决，否则消费者可以不需要退回。

时间: 2024-4-26 14:19

作者: 廿四味

本帖最后由廿四味于 2024-4-26 14:20 编辑

不去追究平台，不去堵住源头，却非要在细枝末节上雕花…大无语。

时间: 2024-4-26 14:45

作者: 潇123000

懒Z

时间: 2024-4-26 14:49

作者: 電信大魔王

就知道欺负用户

时间: 2024-4-26 15:26

作者: Hoobee

看过类似报道，涉及短时间集资以及洗黑钱。

时间: 2024-4-26 15:32

作者: gohdk

抓不到洗钱的人还抓不到你？

时间: 2024-4-26 17:07

作者: 落魄小贵族

老百姓还是弱势啊，网上还有买一送一的呢

时间: 2024-4-26 17:12

作者: 站在风口下

power_lau 发表于 2024-4-26 11:37
不是新手段。深圳好多年前就有人用这个发财了。

当年广州一大三的学生，依靠在广州大学城学生会和同乡会的资源发展慢充代理商，巅峰时期一天银行卡超500万流水，一个月盈利超过100万。

时间: 2024-4-26 17:26

作者: wzx751

电话信息为什么会泄漏到缅北，应该好好彻查一下。

时间: 2024-4-26 17:31

作者: pr0gramth1nk

还有steam余额低价充值的，大概率都是洗$的

时间: 2024-4-26 20:32

作者: mubia

元元哥哥发表于 2024-04-26 11:37:36 普通人充值能便宜就充了，管那么多，我充值不至于犯法了吧

给你冻结账户

时间: 2024-4-26 22:22

作者: 土豆不是豆

10年前的老手段
怎么到现在才有人发现呢？

时间: 2024-4-27 08:14

作者: cupid1520

现在运营商不都规范充值渠道了吗？
以前你随便打开类似导航网址之类的，就能看见手机充值界面，就能充值。
现在整治之后除了自有app，也就某宝、某东、某多这种大型网购平台可以充值了。
在这个前提下，还整治不了慢充洗钱套路？非要拿捏消费者？

时间: 2024-4-27 09:55

作者: ahai0536

账号一直存在··
平台也不管··
用户咋就成帮凶了

时间: 2024-4-27 10:43

作者: skl

这个不就是拼多多吗一直干这个事洗钱

时间: 2024-4-28 15:47

作者: jifeng6316

就是为了洗

时间: 2024-8-30 09:02

作者: lesgo

廿四味发表于 2024-4-26 14:19
不去追究平台，不去堵住源头，却非要在细枝末节上雕花…大无语。

窃钩者诛

时间: 2024-8-30 21:53

作者: 科学发展

人家好心打折充话费让利消费者，让你们怀疑是洗钱，真是人心变了。那条法律规定不允许打折充话费了？

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